Le portefeuille bon père de famille
Je vous révèle la stratégie « Paresseux » du bon père de famille
D’où vient cette stratégie? Un indice: du meilleur gérant de Hedge Funds au monde !
Découvrez comment Ray Dalio gère son trust familial avec.
Et comment dupliquer ça pour votre tribu!
« Les 4 erreurs qui lapident notre épargne »
« Le magicien aux mains d’or »
63 Commentaires
Je rajouterai 5% à 10% en cryptomonnaies (BTC, ETH et Monero).
En faisant du backtesting le portefeuille affiche un meilleur rendement et une plus faible volatilité.
Hello Vincent,
Meilleur rendement oui, plus faible volatilité en revanche c’est étrange, car les cryptos sont un des actifs les plus volatiles qui soient, c’est d’ailleurs pour ça qu’elles amènent en retour un surplus de performance potentiel important.
Ray Dalio ? C’est pas lui qui a parié une grosse somme sur une forte consolidation en mars ?
Bonjour
J’aime beaucoup votre approche du placement de bon père de famille mais je n ai pas compris en quoi consistait le rééquilibrage annuel ?
Bonjour,
Alors nous on applique surtout la technique Magiciens aux mains d’or, mais pour le rééquilibrage annuel cela consiste a équilibrer tous les actifs 1 fois par an pour qu’ils reviennent a la répartition de départ du portefeuille.
Bonjour,
Cela consiste a rétablir les ratios de départ, 1 fois par an. Ces ratios changent durant l’année car les actifs évoluent a la hausse ou a la baisse. Sur la technique Magiciens aux mains d’or c’est différent.
Bonjour,
Il s’agit donc principalement d’ETF. Pour de la gestion passive, c’est en effet très bien sur le long terme.
Pour un retraité, c’est moins évident, car celui-ci a besoin de rendements à court terme.
Je suis également très étonné que Cédric recommande des obligations d’états. La vidéo est peut-être déjà ancienne, mais avec la chute des taux d’intérêts qui frôlent zéro, il n’y a plus de rendement du tout.
En conclusion, il n’y a plus guère que l’or physique, ce que j’ai commencé à faire. C’est beaucoup plus liquide qu’il n’est dit dans la vidéo, c’est sûr, et, en ces temps troublés, il ne peut que monter.
Bonjour,
Les obligations d’état sont justement pour le coup l’actif qui performe beaucoup depuis 2018 +45% de hausse sur cet actif. Par ailleurs, au de la de constat qui diffère, comme il s’agit d’un portefeuille solide et long terme, l’idée c’est de pouvoir traverser toutes les périodes, que les taux soient bas ou haut, la diversification d’actif permet au portefeuille d’avoir une hausse stable de tout temps
Merci Cédric ,
Ton analyse brillante sur le long terme confirme le proverbe chnois qui dit que : » l’experience est une lanterne qui n’éclaire que le chemin parcouru …… » mais qui ne donne pas beaucoup d’indications le chemin qui reste à parcourir …………….
Donc quand on est retraité sans enfants ou que les enfants sont » casés » , je pense que comme tu l’indiquais dans un video récente , il vaut mieux dépenser et profiter de son argent avant qu’il ne soit complétement déprecié par des politiques monétaires qui tuent l’epargne quelle que soit sa forme , avant d’avoir atteint le bout du chemin ……..
Quant à l’or qui est un support « sécurité » , indiscutable , mais qui nominalement ne « rapporte « rien surtout dans des periodes d’expansion ecnomique ( qui historiquement et statistiquement suivent souvent les précédentes !)…………….. il faut parfois attendre quelque temps afin que ce placement produise ses fruits …..
Donc , quand on est retraité , , comme l’indique certains commentaires précédents , un horizon économique de 30 ans ne reléve que du monde virtuel ou du » wishfull thinking » …… ( commee disent les anglais saxons !)
En conclusion , ta video s’adresse plutôt de jeunes investisseurs ayant une capacité d’épargne résiduelle réguliére , et qui souhaitent – à juste titre éviter de perdre leur argent dans les supports » détestables » que tu as décrit dans ta video n° 1 …………………….enfin , je pense …..??
Quand aux « investisseurs un peu plus âgés , » pour vivre bien , il leur faut savoir dépenser bien …! . » ….. mais c’est un avis qui n’engage que moi également ….
PS : je détiens un oprtefeuille d’actions distribuant des dividendes de plus de 5% sur un cycle quinquénnal ou supérieur ……. j’essaye, mais sans insister de me » protéger » des fluctuations mensuelles importantes avec des options Monep sur actions ………….. l’important étant de préserver ma reserve de dépense mensuelle …( et je pratique cet « eco-systéme » depuis plus de 15 ans…… mais ce modéle cesse, lui aussi, de fonctionner normalement en cas de phénoméne inconnu et imprévisible comme le coronavirus du moins sur un periode inférieure à 7/8 ans ……!!! ( sauf preuve contraire !)
Bonjour Daniel,
Pas nécessairement, vous investissez par exemple sur des actions à dividendes qui rapportent 5% mais peuvent faire baisser votre capital de -50% durant les krash.
Je ne parle pas de la stratégie paresseux que nous n’appliquons pas car nous préférons la technique Magiciens aux mains d’or que Cédric vous a présente. Mais d’une manière générale, les portefeuilles long terme du blog ou de Fast Track ( école en ligne LSL ) rapportent suivant le modèle entre 9 et 18% en moyenne par an. En retour, la volatilité contrairement aux actions a dividendes est maitrisée, puisqu’elle va pour le bon père de famille de -6% seulement à -18% pour notre portefeuille le plus performant, soit loin des -50 a -60% des actions dans un gros marché baissier.
Concernant l’age, ne vaut il donc pas mieux investir sur un portefeuille sur une échelle de 5 a 10 ans qui aura une bonne maitrise de cette volatilité, pour un rendement supérieur aux dividendes. Le portefeuille ne performe pas uniquement sur une échelle de 30 ans, si on prend 2019, le portefeuille a fait par exemple +12%, soit l’équivalent de 2 années d’actions a dividendes a 5% ( pas toujours le cas d’ailleurs quand on privilégie les meilleurs sociétés les plus sûrs ) et avec peu de risque de volatilité. Le portefeuille Rentier a fait +18% quant a lui.. Bien sur, ce n’est pas régulier comme des revenus de dividendes qui vont tombés, mais deja sur une échelle de seulement quelques années, c’est un portefeuille qui peut rapporter, et rien n’empêche de faire des retraits si besoin.
Ensuite, il ne faut pas négliger non plus le fait que la transmission du patrimoine peut être très intéressante pour vos héritiers, et que par ailleurs l’espérance de vie augmente, aujourd’hui la soixantaine ce n’est plus aussi vieux que comme c’était peut être le cas il y a 30 ans.
Tout ça c’est une question de réflexion, et d’objectif propre a chacun, il existe une multitude de façon d’investir si votre but est d’avoir tout de suite des revenus passifs et non pas dans 5 ans, comme les SCPI également
merci, très intéressant.
Bonjour Cédric, je n’ai pas encore déterminé ma stratégie d’investissement et je n’ai pas encore beaucoup de connaissance sur l’investissement en bourse. J’aimerai assurer une sécurité pour ma retraite et sécuriser l’avenir de mes 3 enfants. j’ai 50 ans.
Je n’ai pas les codes Isin
Merci
Bonjour Daniel,
Cédric fournit et met à jour lorsque c’est nécessaire les ETF et codes dans la formation dans ton espace de formation. Hésite pas a nous envoyer un mail sur le support si soucis.
Si tu n’as pas la formation Bon Père de Famille, il faut que tu fasses cette recherche toi même, car depuis cet article gratuit les ETF ont du changés pour certains
Merci pour ce partage
Je posséde un PEA cette méthode est elle compatible?
La version Paresseux peut se mettre en place sur un compte titre, sans fiscalité durant le processus de création de richesse car c’est un portefeuille permanent. Pour la version optimisée du portefeuille ( Magicien Aux Mains d’Or ) il faut passer par un contrat d’assurance vie en ligne. Le PEA n’est pas adapté, trop limité en ETF
Je suis déjà abonné au portefeuille rentier.
J’y retrouve beaucoup de similitudes … sauf le rééquilibrage qui passe de mensuel à annuel.
Ai-je bien compris ?
PPz
On utilise le même indicateur, mais nous ne sommes pas sur un modèle de gestion similaire entre les 2 formations. La technique magicien aux mains d’or diffère de la gestion par compartiment de Rentier. Cependant, ce qui fait surtout la différence entre les 2 modèles, c’est le ration volatilité/performance souhaité.
Bonjour,
Merci pour ces vidéos.
J’ai 82 ans et je pense plus à mes enfants. Je suis un peu joueur (j’investis également dans les cryptos).
Je suis très intéressé par ce type de portefeuille..
Vous parlez de 30 % en Indices en actions : uniquement des EFT ou un mixage avec des actions.?
Merci pour vos vidéos du samedi.
Cordialement
Roland
Oui assurance vie apriori 0 risques mais aussi pas beaucoup de rendement.
Non pas de plan pour mon argent. La peur de tout perdre est là.
Bonjour Cédric, je suis sans job depuis quelques temps, j’ai 50 ans. J’espère prochainement obtenir une formation dans le domaine qui m’intéresse (pour le faire bien et avec envie) ! il me reste peu de budget et j’ai besoin de rentabilité dès que possible. Je n’exclue évidemment pas le risque mais je veux le minimiser au max. Quelle somme me recommandez-vous d’investir, où et comment, pour une rente de quelques centaines d’euros mensuels (disons 200€ à 350 / mois) le + rapidement possible sans tout perdre.
Donc ma question.., pensez-vous que ma demande est réaliste ou plutôt utopique, étant donné que je dois investir 1 partie du faible budget qu’il me reste pour suivre votre formation et tenter de m’en sortir, bref si vous étiez dans ma situation, le tenteriez-vous en étant néophyte dans la bourse et que vous ayez mon âge ?
Merci pour vos travaux et infos pertinents (me semble-t-il !). Cdt..Marco.
bonjour, réponse non :je ne connaissais pas cette approche / Et maintenant le temps presse et je n’ai plus d’épargne & pourtant cela m’intéresse M. Cédric Froment :à des jours meilleurs et mille merci de votre valeur
C’est pour ça que je cherche activement !
Pour rationnaliser l’existant qui n’est pas très efficace.
non je n’ai pas vraiment de principe pour , comment faire ces investissements
merci beaucoup
Je cherche une solution à long terme pour mes 3 filles qui arrive à leur majorité. Je tresterai pour moi aussi, évidemment, pour diversifier car je n’ai que de l’immobilier locatif et tout les soucis que cela engendre.
Merci Cédric.
Merci Cédric pour tes vidéos très instructives, je viens aussi d’apprendre qu’à 70 ans et plus il y a des gens qui pensent à épargner au lieu d’en profiter, j’en suis vraiment très étonné
Cordialement
Pour ma retrete/ PEA + immo locatif
Bonjour,
Ayant quelques placement PEA, AV, en banque.Je pense et je voudrais en sortir le plus vite possible mais il me manque stratégie et surtout j’ai du mal à saisir par ou et comment commencer.
Merci pour tes vidéo.
cordialement
J’ai 70 ans, je suis vraiment intéressé par votre présentation de placement de père de famille. j’ai une assurance vie gérée par la poste avec une performance de 3.5% sur 20 ans.
j’envisage d’étudier votre stratégie.
Merci pour votre travail et de votre partage de connaissance
bonjour à 70 ans si je peux me permettre il faut en profiter un max et pas penser aux placements
Salut moi je suis du CANADA est ce que le cours peux s appliquer du point de vue du taux de change lois fiscale etc etc etc??
bonjour Cédric,
merci pour tes conseils vraiment super !! moi en fait j’ai acheter la formation de « Nicolas Bazard » mais par contre je suis tes vidéos du samedis
et franchement je trouve que tu explique un peu mieux ! mais bon le problème c’est que je suis nul avec un ordi ! alors maintenant grâce à toi j’en
sais déjà beaucoup en théorie !! mais en pratique je suis occupé de ramer car je ne sais pas vraiment ou cliquer en plus j’ai peur de cliquer ou il ne faut pas
et puis tout perdre !!!
donc voila en résumer mon plan ; ça serait de me verser un salaire de 3000 euro/mois d’ici 2 ans !! car j’ai 53 ans et je suis au chômage et je ne compte pas trop sur la pension
Merci pour cette video. J’ai les mêmes questions que celles posées dans le commentaire de GELINEAU. Je suis très interessé par le portefeuille bon père de famille avec le moins de risque possible. J’aimerais passer une bonne partie de mon assurance vie en Euro dans ce type d’actif et qui me permette de dormir sereinement. J’ai 72 ans. Une rentabilité de 8 à 9 % /an me convient.
Bonjour Cédric.
Je réside en Côte d’Ivoire et je souhaiterais investir en bourse pour assurer l’avenir de mes enfants et atteindre la liberté financière.
J’ai eu à faire à faire quelques formation sur le trading mais avec vos vidéos, j’ai enfin compris qu’on peux éviter les risques.
Je vous en remercie.
Comment je dois m’y prendre pour investir en bourse et créer mon portefeuille?
J’ai des assurances vie depuis plus de 20 ans avec des résultats moyen de 1.5%, Je trouve
ton plan ,fabuleux
Ayant 64 ans et pas un gros capital, je cherche un rendement élevé même avec un niveau de risque en rapport.
Prêt à investir avec un Max de risque avec l argent pour le faire fructifier rapidement , par contre ne peut on pas faire un rééquilibrage tous les mois ou trimestres pour prendre un minimum de risque
Très intéressant, un grand merci Cédric pour tes vidéos. Ce qu’il me manque pour passer à l’action ce sont des connaissances pratiques. Je veux dire concrètement comment fait-on pour acheter de l’or, des matières premières ou des obligations d’état ? On peut faire ça par internet ?
Merci Cédric pour cette vidéo tres interessante.
Je pars de zéro et je cherche a investir pour diversifier mes sources de revenus.
Question : quelle est la différence entre un compte-titre et une assurance vie pour acheter les titres dont tu parles (quand tu évoques la fiscalité)?
Merci infiniment et par avance pour ta réponse
Bonjour, puis-je vous contacter par e-mail ? Je serais intéressée par cette formation.
Merci Cédric pour toutes tes vidéos.
Je n’ai pas de stratégie spécifique, parce que je n’y avais pas vraiment réfléchit avant. J’avais bêtement fait confiance au livret A et assurance vie.
Maintenant que je regarde ça de plus prés, je comptes mettre en oeuvre une épargne type bon père de famille et une autre épargne en swing trading, permettant dans un premier temps de grossir un capital initial et après d’en tirer des revenus.
Je n’ai pas d’enfants, mais je ne suis pas forcement pour leur faciliter trop la tache, je suis parti de rien, toi aussi il me semble.
J’ai une fille qui a 6 mois et je compte bien lui laisser quelques chose de stable pour son Avenir. J’ai 26 ans et de grande ambitions pour ces prochaines années.
A 50 ans et avec 6 enfants c’est maintenant qu’il me faut du cash.
Mais pour les trois plus jeunes cela peut être une bonne idée.
A voir…
Bonjpur . je vais vendre un bien immobilier vers la fin de cette année , je suis très intéressé par les placements bon père de famille , mais je sais pas comment mis prendre , pare quoi commencer , jais besoin d’être guider .
merci pour vos vidéos , elles me fonts découvrir des placements que j’ignorais . bonne journée
j’ai un placement en assurance vie pour mes2 enfants. Mais rendement pas à la hauteur. J’ai l’intention de me former en bourse pour augmenter ces rendements. Merci pour toutes tes vidéos même si c’est pas toujours facile à suivre pour le novice que je suis.
bonsoir monsieur froment il faudrait pour vraiment être gagnant que se soit la bourse qui travaille pour nous et non le contraire. on n’est toujours obligé de courir après elle dans ce que vous expliquez avec un risque obligatoire de perte non vraiment contrôlée. merci quand même de vos vidéos mais moi je ne suis pas convaincu.
cordialement
pierre garcia
Je ne dis pas que c’est mauvais, loin de moi cette idée!
Je n’ai pas encore l’expérience d’une gestion accompagnée dans un grand établissement réputé pour ses résultats.
Ce jour là je pourrai comparer.
Je crois en tout cas que la richesse est en nous.
Mes valeurs spirituelles placent ton approche en dessous!
C’est donc bon, à méditer, mais à comparer.
Bonjour,
Je souhaiterai vous contacter par mail.
MERCI
Bonjour Cédric
Petite question concernant ton portefeuille « Bon père de famille »
1) Est-il expliqué comment mettre en place ce portefeuille au son d’un trust ou fondation à l’étranger?
2) Est-il couvert contre la faiblesse du Dollar?
3) Est-il composé de 3 ou 4 ETF?
Merci a toi pour tes réponses et toutes les vidéos de très haute qualité.
En ce qui me concerne j’ai placé l’argent de mes enfants sur des assurances vie ( proposées par ma banque ) mais vu les rendements affichés et surtout ( en ce moment ) le risque que l’Etat puisse nous prendre cet argent je préfère prendre un peu plus de risque mais avec des rendements nettement plus élevés et avoir une garantie de ne pas perdre cette somme . Par contre , étant donné que je n’y connais rien en bourse je n’ose pas me lancer tout seul . Je préfère être accompagné par une personne dont c’est le métier. Encore merci Cédric pour tes précieux conseils.
l’entrepreneur que j’étais a été ruiné totalement il y a 10 ans et aujourd’hui 59 ans, mon niveau de risque acceptable est maximum…ayant tout perdu, je n’ai rien à perdre et doit refaire le chemin perdu.
Actuellement, je suis actif avec succès sur les crypto-devises (mais sorti en début janvier 18 totalement, j’attends le prochain cycle haussier), et sur l’or, l’argent et un compte-multi-devises avec uphold.com;
je cherche à créer en 2019, un véritable compte de swing trading et monter des portefeuilles solides.
Sinon, j’estime qu’au dessous de 5 % an, on ne couvre pas l’inflation réelle et on n’améliore pas son pouvoir d’achat à terme..
J’ai plusieurs poches d’investissement (PEE, PEA, petit compte titres) ainsi qu’un peu d’immobilier locatif pour ma retraite qui se profile. La rentabilité théorique de l’immobilier calculée par le TRI (avec hypothèse de revente) est de l’ordre de 10% par an. Pour le PEE, je n’ai pas de stratégie. Le PEA est géré par un gestionnaire (3% de frais). Enfin, sur le compte-titres, je prends des risques avec des produits actions, trackers et options du MONEP. Sur ce dernier compte, je ne gère pas bien le risque des positions : c’est la marge disponible qui conditionne mes prises de position et ma rentabilité est modeste, de l’ordre de 12% par an, malgré beaucoup de temps passé et d’efforts.
Bonjour Cédric
réponse: Non pas , mais étude justement .
réponse: oui en attente , bientôt ,,, pour pouvoir .
mais j’attend vos prochaines vidéos pour me faire un plan , beaucoup plus précis pour ne pas m’égaré.
mais je jubile ! ça fait longtemps que je cherche un moyen , (père de famille) dans cette jungle ….
trop déçus .
Bonjour
Je me demande avant tout comment on peut avoir de l’or sur un compte titres et si en cas de crise celui ci ne peut pas être apprehendé par la ban que .
L’or est habituellement mis au coffre non?
Merci et merci de me donner votre site pour voir la fomation rentier qui m’intéresse davantage
Cordialement
Bonjour Cédric,
ma réponse est oui et non.
J’ai quitté les placements des banques (assurance vie et livrets) pour de l’or et de l’argent. Pour la bourse je ne comprends pas (encore) donc je n’investis pas (encore).
Mais je me soigne. Merci à toi.
Très explicite. bravo. Plus tôt ( en age ) on intègre cette méthode, mieux c’est. même si au cours de la vie on aura besoin d’en retirer de sbenefiv-ces ( achats divers ; maison etc )
à 60 ans c’est ??
Merci beaucoup pour cet excellent vidéo et ce cours magistral.
Mon problème c’est que j’ai 78 ans et je n’ai pas un avenir de 30 années….
bonjour, si je peux me permettre à 78ans vous pensez à placer votre argent au lieu d’en profiter un max