Vos questions sur le cours – Stratégie ANTI SOUCIS

Chers élèves,

chaque mercredi matin je tourne une vidéo dans laquelle je fais un point marché,

mais aussi dans laquelle je réponds à toutes vos questions posées sur cette page.

Vous pouvez me poser votre question ci dessous.

 

Remarques importantes:

  • Votre question doit être courte et précise (et concerne le cours de la semaine)
  • Prenez quelques secondes pour lire les questions des autres élèves afin de ne pas reposer la même question 🙂

 

=> Voir le planning des cours ici

30 Commentaires

  1. Agnès 23/03/2017 Répondre

    Bonjour Cédric,
    A la fin du cours, tu dis “si vous vivez en France, la version Européenne en EURO est à privilégier”, pourquoi ?
    Mettre son portefeuille en $ n’est pas sécuritaire (même si on vit en France), au cas où il y aurait une sortie de l’euro ?
    Merci

  2. phil 22/03/2017 Répondre

    Bonjour Cédric,

    Ce cours est très intéressant, mais je ne fais pas la corrélation par rapport au swing trading hebdo ?

    Ayant suivi la formation “père de famille”, je me dis que ce portefeuille “anti souci” est plus intéressant avec un CAGR de 9.8% et un draw down exceptionnel de seulement -2.74% alors que Pere de famille c’est 9.90% et – 6.51% d’annoncé ? Dois-je abandonner Pere de Famille ?

    J’aimerais cependant comprendre pourquoi alors j’ai perdu plus de 8% en suivant cette stratégie Pere de famille entre mai et décembre (soit plus de 8000€ !), ce qui est sensiblement plus que le max draw down historique annoncé ?
    Je suis rentré à un point haut sur la base du momentum etje me demande s’il ne manque pas un détail concernant la stratégie visant à entrer progressivement plutôt que d’un coup ?

    Merci de tes réponses,

  3. Grégory 22/03/2017 Répondre

    Bonjour Cédric,

    Voilà un cours bien conséquent et pointu, comme je les aime ! 🙂
    Le porte feuille anti-souci me parait adapté uniquement si ton capital de départ est au delà de 10 ou 20000 euros. Confirmes-tu ?
    Je considère ce porte feuille comme une seconde étape, la première étape étant de faire grossir un capital avec LSL actions. Vrai ?

    En te remerciant.

    Grégory

  4. Arnaud (Lala Alal) 22/03/2017 Répondre

    Bonjour cedric
    Chapeau pour les longues nuit d’analyse et de selection des trackers ..; y a til du dopage au tie punch local 🙂
    1. Quels critères pour identifier les actions value et growth ? (un site a t til déjà fait la classification)
    2. Je déduis de ton analyse que les SICAV et/ou FCPI n’ont aucun intér^^et lorsque’ils sont construits pour reproduire un indice ou un mix d’indice . Ai je bien tout lu FReud , pardon cédric :)?
    3. Quels elements de choix nous permettront d’ajouter ou de changer de trackers dans les années à venir ?(j’ai en tête qu’il y bcp de creation de nouveaux trackrs) ?
    4. Quel outil utilises tu pour backtester tes hypotheses de répartition portefeuille et faire les syntheses rdt / drawdown ? (données de synthèse dans tes slides, ex p 29) ?
    5. Comment choisir entre société emission trackers (Vanguard versus Shwab) ?
    6. La constitution interne du tracker pouvant évoluer, la liste de préconisation est elle figée ou la feras tu évoluer ?

    Merci pour tes réponses et la qualité de tes cours

  5. Daniel 22/03/2017 Répondre

    est que la stratégie CTO est pertinente dans le temps quand les taux d’intérêt augmentent et que la valeur de l’obligation baisse ?

  6. Farid 22/03/2017 Répondre

    J’en rajoute 2 pour le plaisir 🙂

    1:-) Si c’est juste pour mettre en place ce portefeuille anti-risque ( sans trading action ) on est d’accord que c’est pas très intéressant de le faire chez IB a cause des 10 euros par mois qu’on doit payer?

    2:-) Entre la possibilité de le mettre en place en dollard ou euro, le portefeuille en dollard a pas plus de chance de surperformer celui en euros du fait que les états unis sont plus performants sur le long terme ? ( ou y a aucun rapport? )

  7. Alain 21/03/2017 Répondre

    Bonjour Cedric,

    Super cours !!!

    Juste pour confirmer que j’ai bien compris

    Le portefeuille parfait est composé:

    – 15% Or
    – 40% Obligation LT
    – 15% Obligation MT
    – 30% Indice Action

    A priori il n’y a pas d’obligation à court terme dans le portefeuille, cependant tu nous a donné les trackers “Cash”, a quoi sert-il?

    Concernant la partie Optimisation des actions, on parle bien des 30% indice action du portefeuille
    Les % de reparition des trackers sont donc a appliqué sur les 30% uniquement, c’est bien ça ?

    Question concernant les trackers Eur pour compte en euro, quel est le % à appliquer?
    Ayant 10 trackers, est-ce que c’est 10% partout ?

    Merci
    Alain

  8. Jean-Nicolas 21/03/2017 Répondre

    Quels sont les autres pays sans fiscalite sur PV ?

  9. Fabienne L 21/03/2017 Répondre

    Bonsoir Cédric,
    1.Il a été indiqué dans un cours, que lorsque le R2 est atteint, il y a de grandes chances pour que le titre continue de monter. A ce titre, ne serait-il pas intéressant de pyramider lorsqu’une action dépasse le R2 ? Pourcentage de réussite d’une telle stratégie ?

    2. Recovery : la base suivant la tendance baissière doit elle avoir une certaine durée ? Une large base a-t-elle une incidence sur le potentiel de hausse ensuite ? Par exemple, WYNN a –t-elle une base assez large pour être considérée comme recovery ?

    3. Marché allemand : que signifie « 0.N » à la fin du nom de l’action ? (c’est pour la culture personnelle)

    4. Les trackers ont ils tous une durée de vie illimitée ?
    Merci à toi.
    Fabienne

  10. Vu 21/03/2017 Répondre

    C’est du lourd ce cours !

    Ton avis sur la répartition à investir (chez IB) pour 10000$ entre la stratégie LSL et stratégie anti-soucis? Est-ce que les deux stratégies peuvent être mélangés dans un seul et même compte?

    J’imagine que tu l’as mis en pratique avec ton argent. Depuis combien de temps l’as-tu appliqué et quelle serait ta rentabilité en moyenne ?

    Merci

  11. jean-marie 21/03/2017 Répondre

    Bonjour Cédric,
    A l’ouverture comment investir ?
    Par exemple sur SCHE pour 2017 le cours varie de 20.9 à 24.41 aujourd’hui !
    Quand et comment entrer ? l’écart est pourtant de 17 % ?

  12. Michael alias "miko ko" 21/03/2017 Répondre

    Bonjour Cédric,

    Je n’ai pas vraiment compris la distinction entre actions “value” ou “growth. Pourrais tu l’expliquer stp ? Je ne crois pas que tu l’ai clairement expliqué.
    Merci d’avance

    Michael

  13. Michaël alias "miko ko" 21/03/2017 Répondre

    Bonjour Cédric,

    Tout d’abord, je tenais comme d’autres de mes camarades de classe l’ont fait à te remercier pour la qualité de ton enseignement. Je suis novice et grâce à ta pédagogie j’ai pu apprendre les bases du swing trading. Au début j’ai longuement hésité à m’inscrire mais tu as su repondre avec célérité à mes questionnements sur l’inscription et mes angoisses sur mon manque de temps d’autant que cette année est le moins que l’on puisse dire chargée : je me marie le 13 mai prochain. Je n’interviens pas beaucoup lors des facebooks live mais je suis tous les replays et les vidéos très très enrichissantes. J’ai eu le plaisir de te croiser au qlrr l’an dernier et ensuite sur Paris juste après au Sir Winston. Je garde un agréable souvenir de ces moments car tu es vraiment quelqu’un d’accessible, ouvert, sans prétention en somme quelqu’un de bien. Aujourd’hui je suis fier de faire parti de la première session de l’école.
    À très bientôt
    Michaël

  14. Jean-Yves 21/03/2017 Répondre

    Bonjour Cédric,
    Comment explique tu le max drawdown du CTO anti-souci tombe à 2,74% par rapport au portefeuille simplifié qui est de 4,07%, alors que ton backtest S&P 500 vs Ultimat portfolio nous donne un risque quasi similaire ?

    Que ce passe t-il en cas de faillite de l’émetteur du tracker ?

  15. Pierre Yannick 21/03/2017 Répondre

    Bonjour Cédric,

    Peux tu nous expliquer si nous pouvons avoir cette stratégie “anti-soucis” (à base d’ETF) au seing d’un contrat d’assurance vie? Et sur quel contrat?

    J’ai vérifié les garanties sur TD direct investing (au Luxembourg), et je n’ai trouvé qu’un capital (ou épargne sur CTO) de 100K€ garanti!?!

    Merci

  16. Daniel 21/03/2017 Répondre

    Bonsoir Cédric

    dans la stratégie portefeuille sans soucis , sur la partie actions 30 % du portefeuille on utilise les 10 sous groupes d’actions selon Merriman. Cette pondération de 10×10 % est elle une fois pour toutes ? Y a t’il un rééquilibrage en début d’année au sein de ce compartiment actions hormis le rééquilibrage général des 4 classes ?

    Par ailleurs il y a 3 possibilités d’obligations long terme , moyen terme et court terme ? comment choisir celles à court terme ( dans quel contexte) car sauf erreur il y a 4 compartiments actions , or , obligations long terme et moyen terme .
    Merci

  17. SANCHO 20/03/2017 Répondre

    Bonsoir
    pour les ETF US page 32 , 33 & 34 il n ‘ est pas précisé si ils sont en capitalisation ou en distribution .
    la lecture attentive du cours me permettrait de penser qu ils sont en distribution ?

  18. jean michel 20/03/2017 Répondre

    Bonjour Cédric
    Les trackers sont ils sûrs? Un émetteur peut il faire faillite ?
    Merci beaucoup
    cordialement

  19. DEGUILAIN 20/03/2017 Répondre

    Bonsoir Cédric
    1) c’est quoi le processus d’enrichissement (début – fin) ?
    2) Tu dis je cite ” Injecter 1 fois / an son épargne dans le portefeuille pour éviter ou limiter la taille de la revente d’1 de vos lignes (peux tu développer?)
    3) Qu’est ce que le “Market Timing” ?
    MERCI de tes réponses

  20. Jean Paul 20/03/2017 Répondre

    Bonjour Cédric,
    Deux questions :
    1/ Quelle est la durée minimale de placement de ta stratégie ?
    2/ Pouvons nous utiliser le compte de trading ordinaire ouvert chez IB ou Lynx ou est il préférable (pour une question de garantie ou autre), d’ouvrir un compte spécifique ?

    Merci

  21. Eric Mermod 20/03/2017 Répondre

    Salut Cédric, à quel moment de l’année fais-tu le ré-équilibrage du portefeuille long-terme ?

  22. Didier 20/03/2017 Répondre

    Bonjour Cédric.
    – A quoi reconnait on une action value.
    – J’ai aussi ton portefeuille rentier des 2 quel est le + rentable et le + simple à mettre en pratique.
    – Est il judicieux d’emprunter pour mettre en place le CTO ( rendement élevé).
    Merci.

  23. Christophe BALLOT 20/03/2017 Répondre

    Est ce qu’il y a un secret pour la sélection des actions européennes, pour choisir des actions explosives à court terme.
    Car quand je choisis mes actions européennes, elles ne sont jamais explosives, tandis que d’autres élèves sont capables de choisir des actions qui sont neutralisées en quelques scéances

  24. Madeleine 19/03/2017 Répondre

    Bonjour Cédric,

    Une question concernant l’offre PRT / IB.
    J’ai reçu un message de chez PRT qui indique sans ambiguïté que le tarif préférentiel que nous avons grâce à toi n’est valable que 12 mois.
    Peux-tu nous confirmer ou non ?

    Merci !!

  25. Nathalie 19/03/2017 Répondre

    Bonjour Cédric,

    1- Concernant les frais sur les trackers, seront-ils les seuls qu’on aura à supporter dans le CTO ou y a-t-il des autres frais inhérents à la détention d’un PF long terme?

    2-Lors de la présentation avant l’inscription à LSL, il me semble que tu avais parlé d’un Portefeuille LT avec un rendement de 18 à 30%. Est-ce qu’il s’agit du rendement du PF anti-souci auquel on applique une stratégie pour optimiser la fiscalité ?

    Merci d’avance pour la réponse.

  26. Marc 18/03/2017 Répondre

    Bonjour Cédric,
    Tu parles dans le cours d’un tracker pour le cash (obligations d’état à court terme 1-3 ans). Quand devons-nous l’utiliser ? Je ne vois pas l’info dans le cours. 
    Merci

    • AlexisM 20/03/2017 Répondre

      C’est pour le cash que tu épargnes chaque mois.
      Par contre, en ce moment c’est un placement qui perd de la valeur.

  27. Farid 18/03/2017 Répondre

    Sympa ce portefeuille, et on sent un gros taff de recherche derrière. Seul truc qui me posait interrogation :

    Le module action est constiué de 9 trackers environ de mémoire, est ce génant si on met 10% sur chacun comme recommandé théoriquement?

    Car tant que tu es la on aura la répartition exacte à mettre sur les trackers que tu mettras à jour, mais si un jour on est seul, difficile tout seul de savoir quels pourcentages mettre sur chaque tracker ( du module action ) , n’est pas Merriman qui veut 🙂

  28. Christophe BALLOT 17/03/2017 Répondre

    Bonjour Cédric,
    – Peux-tu nous préciser la pondération pour les actions européennes de la liste Lyxor.
    – Faudra t’il un plan de trade pour trader les trackers? avec stop mental par exemple?
    – Peut-t’on acheter des trackers grâce à notre compte chez Prorealtime relié à Interactive Brokers.
    – Si on a l’offre Prorealtime relié à Interactive Brokers, on a donc un numéro de compte “Prorealtime Trading”, mais AUSSI un numéro de compte “Interactive Brokers”.Crois-tu qu’on peut trader directement avec le numéro de compte Interactive Brokers?
    Merci beaucoup Cédric

    • Jean-Rémi 20/03/2017 Répondre

      Bonjour Christophe,
      – Les trackers USD sont dans le marché US NYSE Market & ETFs de PRT. Tu peux donc les voir dans la version gratuite, ainsi que screener ce marché.
      Par contre, si tu veux les acheter via PRT, il faudra t’abonner à ce marché en plus de l’offre de Cédric : c’est 12€ / mois. Ce marché regroupe aussi toutes les actions des minières et j’ai pu faire de belles PV sur les patterns LSL (ou daily).
      – Ayant déjà l’offre IB / PRT, l’interface de gestion ne te permet pas de passer des ordres, seulement de voter, de faire des virements, d’avoir des relevés… Le passage d’ordres se fait exclusivement via PRT.

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