Comment je gère mon épargne à long terme ? (focus sur mes 3 approches)

Comment un trader court terme gère son capital à long terme, et comment vous pouvez en faire autant?

C’est à cette question que je vais répondre en détail ci-dessous.

Vous allez découvrir comment j’ai diversifié mon portefeuille long terme en 3 grosses thématiques.

Je vous encourage fortement à en faire de même.

1^ère thématique

Le portefeuille Anti-crise planétaire (33%)

Mon bunker en 5min/an

C’est une sorte d’assurance qui rapporte 9.5%/an (depuis 40ans) et qui me met à l’abri des faillites des émetteurs de produits financiers, des faillites des états et ou de leurs ponctions exceptionnelles et abusives.

Ce portefeuille me met aussi à l’abri de la faillite des banques et des institutions financières.

Pour arriver à un tel résultat il fallait que je mette en place le modèle de portefeuille de Harry Browne (1 intervention /an) mais en utilisant:

-la diversification géographique et en devise

-la diversification institutionnelle

– des produits modernes sélectionnés méticuleusement afin d’éviter tout risque de défaut de l’émetteur

J’ai donc réalisé un véritable travail de détective pour trouver les meilleures banques à l’international, les meilleurs courtiers pour les investissements sur les marchés, les meilleurs émetteurs avec couverture physique pour éviter les défauts sur les trackers.

Le résultat est un portefeuille qui permet de passer tous les cycles économiques sans encombre, et avec le plus haut niveau de sécurité possible en 2015.

Donc si le pire arrive, ce portefeuille me permettra de neutraliser chacun des  5 pires événements qui nous menacent sur un horizon 2015-2019.

=> Découvrir le portefeuille anti crise planétaire

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2^ème thématique

Le portefeuille Rentier (33%)

Ma retraite anticipée en 5min/mois

Ce portefeuille tourne en automatique puisqu’il n’y a pas de décision personnelle à prendre et ça c’est d’une grande tranquillité d’esprit.

Il est dynamique avec moins de 6 transactions par an.

Et surtout il enregistre une performance moyenne de +15%/an depuis plus de 40ans.

Il peut être intégré dans une assurance vie en France ou dans n’importe quelle devise étrangère.

Ce portefeuille est idéal pour se créer une rente sans devoir s’endetter et investir dans de l’immobilier.

L’objectif est de pouvoir prendre une retraite anticipée dès qu’un certain niveau de capital est atteint.

Ou plus simplement il permet de générer un revenu supplémentaire à long terme sans sueur froide puisque pendant les pires périodes, le portefeuille s’est seulement déprécié de -10%.

C’est un modèle de portefeuille qui nécessite une vérification une fois par mois.

Il est tellement facile à suivre que vous pouvez donc charger vos enfants ou votre épouse de le gérer.

=> Découvrir le portefeuille rentier (4 vidéos)

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3^ème thématique

Le portefeuille Rendements maximum (33%)

Pour m’enrichir en 30min/mois

Mes 2 premiers portefeuilles longs terme sont défensifs.

Ils capitalisent sur mes 2 objectifs de sécurité:

–          Sécurité de ne pas me retrouver à poil si le pire devait arriver au niveau planétaire

–          Sécurité d’avoir des revenus réguliers si je décidais de prendre ma retraite anticipée

Mon 3eme portefeuille est à haut rendement.

En ré évaluant mes objectifs à long terme, je me suis rendu compte que je pouvais désormais m’exposer à des accidents positifs de richesse sur mon capital long terme.

C’est pour cette raison que j’ai augmenté récemment mon allocation sur cette thématique.

Il est l’opposé des 2 premiers puisqu’il a pour objectif de financer mes désirs purement cupides et futiles de petit capitaliste du 21^ème siècle : maison, voiture, bateau, etc.

Je sais c’est moche, mais on en rêve tous.

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Concrètement je trade à partir de graphiques mensuels, les tendances des meilleurs placements financiers de l’année

Je me focalise uniquement sur les stars du moment et j’utilise des règles de trading avancées.

Le gros avantage c’est qu’il n’y a pratiquement jamais de faux signaux sur les cotations mensuelles.

Pourquoi ?

Car le bruit du marché est contenu sur des échelles de temps inférieures.

Mon objectif est d’atteindre chaque année 40% de rendement sur ce portefeuille avec un risque réduit au minimum.

Soit les mêmes performances que les meilleurs day traders qui passent leur vie derrière leurs écrans.

Biensur cette perf dépend de la force des tendances économiques de l’année, mais:

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Chaque année le jeu des vases communicants engendre une bulle sur un placement financier.

– Et c’est seulement avec des techniques d’entrée et de sortie avancées (tirées de mon activité de trader court terme) qu’il est possible de rafler la mise sur les actifs financiers en situation de bulle.

– Les QE successifs (US, Japon, Europe, bientôt la chine ?) déversent leur argent dans l’économie de marché et non dans l’économie réelle.

– Et c’est bien pour cette raison que l’on continue à observer des énormes bulles financières malgré la faiblesse de l’économie mondiale.

– Ce portefeuille à haut rendement peut donc accueillir n’importe quel type d’actif financier grâce à l’utilisation des trackers : devise, matière première, indice nationaux, indices sectorielles, obligations, etc.

– Les paris se font à partir de signaux à très fort potentiel que l’on détecte une fois par mois.

– Il y a peu de paris chaque année.

C’est pour cette raison que l’on va parier gros (plus de 4% / trade) tout en maitrisant son risque.

=> Découvrir ma stratégie à haut rendement (3 vidéos)

En vous souhaitant le meilleur pour vos investissements long terme

Cédric Froment