Ray Dalio est l’une des 100 plus grosses fortunes au monde.

Contrairement a ce qu’on pourrait croire, il n’a ni hérité, ni eu de la chance dans sa vie.

Pour arriver à un tel résultat, il a appliqué un principe très particulier que nous allons détailler dans ce papier.

Tout comme Bill Gates ou Steve Jobs, il débuta son aventure au fond d‘un petit appartement, en créant le fond d’investissement Bridgewater Associates en 1975.

C’est aujourd’hui le plus gros hedge fund au monde avec plus de 160 Milliards de dollars sous gestion.

 

Cette fortune représente 8500 fois les gains moyens du loto !

Quand on demande aux gens comment devenir riche, la 1ère réponse qui sort c’est le loto.

Pourtant, la plupart d’entre nous savons qu’il est quasiment impossible de gagner ne serait-ce qu’une fois à la loterie dans notre vie.

La statistique c’est une chance sur 19 millions !

On a plus de chance de naître avec un 6ème doigt (1 sur 20000).

On a plus de probabilité de voir son fiston devenir astronaute (1 sur 12 millions).

Bref, si on a aussi peu de chance de devenir riche…

…alors comment est-il possible qu’un homme puisse gagner l’équivalent de 8500 fois le gain moyen du loto… en moins de 50 ans ?

Ça représente quasiment un ticket gagnant tous les 2 jours !

 

Quel est donc le secret de Ray Dalio pour déjouer toutes ces lois statistiques ?

Comment a-t-il réussi à construire un empire, sans vendre des armes ou de la drogue ; et alors même qu’il était ruiné dans les années 80 ?

Il a utilisé une vertu qui a complètement déserté notre société : le principe de méritocratie.

Comme disait Einstein, seuls les fous pensent qu’en faisant toujours la même chose, ils peuvent obtenir des résultats différents.

Ray Dalio a donc choisi la voie saine et humaniste en adoptant des valeurs que peu de gens sont capables d’embrasser pleinement dans notre société.

 

Quel patron milliardaire aime recevoir ce genre de mail d’un employé ?

– « Ray, tu mérites un « D moins » pour ta prestation à la réunion d’aujourd’hui.

Tu ne t’es pas préparé correctement car il est impossible d’être aussi désorganisé.

A l’avenir, nous te demandons de prendre le temps de te préparer… »

Envoyez ce genre de mail à votre BOSS, on verra s’il vous remercie ou s’il vous met à la porte.

Dalio est le genre d’homme qui donne une promotion à ses employés pour ce genre de comportement.

Là, vous vous dites :

• « Dalio est surtout sadomaso ! C’est le seul patron au monde qui préfère recevoir les coups plutôt que les porter ! »

Peut-être bien, mais si c’est la solution qu’il a trouvé pour bâtir sa fortune, ce principe de méritocratie vaut la peine que l’on s’y attarde.

 

La méritocratie, c’est quoi ?

La méritocratie est le système qui établit un lien direct entre le mérite et le pouvoir.

Pour Ray Dalio, cela va encore plus loin : c’est un processus pour l’expression et la transparence radicale de la vérité.

Dalio a d’ailleurs mis sur orbite sa vie grâce à l’utilisation de la transparence dans toutes ses relations.

Cette dynamique de transparence radicale permet à son entourage d’exprimer le véritable fond de leur pensée.

Cela sans être dans la critique destructive mais au contraire dans l’apport de valeur ajoutée.

Et effectivement, en accumulant chaque jour, cette valeur qui nous entoure, on finit dans le top 100 des fortunes.

Mais ce qui il y a d’encore plus beau, c’est que ce système valorise le mérite et la transparence, qui mènent tous deux irrémédiablement vers la vérité.

 

Pourquoi est-il si difficile d’être un méritocrate (et donc de s’enrichir de manière illimité)

L’obstacle majeur d’un individu est son incapacité à voir la réalité selon Dalio.

En suivant son égo (et donc sa peur d’entendre la réalité), nous restons incapables de la trouver.

Dans un débat avec des amis, doit-on avoir RAISON ou COMPRENDRE pourquoi on a tort?

              

Lorsqu’un avis diverge du notre, automatiquement notre ego prend le relais.

Et là, c’est très très difficile d’affronter d’autres réalités que la nôtre… car elles mettent en danger notre ego : nos croyances et nos fondations mentales.

Nous préférons nous mentir à nous-même et rester dans notre zone de confort.

Plutôt que d’absorber de l’information extérieure qui pourrait changer notre vision du monde et donc notre réalité.

C’est grâce à l’utilisation de ce feedback lié à tout ce qui nous entoure que l’on peut avancer et progresser pour s’approcher de la vérité.

Cette information extérieure, si elle est honnête et critique, à une valeur énormissime.

Pourquoi ?

Car elle nous permet d’accumuler de la valeur et d’évoluer dans un monde de vérité, plutôt que de rester figé dans celui de nos croyances.

La progression s’opère ainsi en passant de « J’ai raison » à « Comment savoir si j’ai raison ? »

 

La vérité est toujours brute, elle n’est ni bonne ni mauvaise

C’est notre égo qui nous la fait percevoir comme :

– bonne si elle confirme nos croyances

– mauvaise si elle menace nos croyances

Si votre patron était Ray Dalio, vous seriez intégré dans ces échanges mutuellement constructifs.

Hélas, ce système de méritocratie est unique à Bridgewater Associates.

 

Le problème de notre société, c’est que les feedback sont TOUS pervertis… bienvenue dans l’univers de la Fake News

Pour que le système vertueux de Dalio fonctionne, il faut que les feedback soient authentiques.

Il ne faut pas que les personnes que nous sollicitons répondent pour :

• nous passer de la pommade
• bien se faire voir
• régler leur compte
• soulager leur frustration
• etc.

Au contraire, il faut que les personnes de notre entourage soient conditionnées par les valeurs méritocrates et communiquent leurs informations les plus pertinentes pour faire évoluer l’interlocuteur.

Il est littéralement impossible d’utiliser ce principe de transparence si vous débarquez en plein milieu d’un meeting d’entreprise!

Ca va juste se transformer en pugila et règlement de compte.

D’ailleurs la pub sur le Loto est symptomatique du fonctionnement de notre société.

Vous vous souvenez de cet employé en caleçon qui vient narguer son patron après avoir gagné au Loto ?

Elle illustre les sentiments refoulés d’un employé pour son patron.

Il y a absence de construction profitable (dans le passé) entre ces deux collaborateurs.

Si ce même employé avait fait partie de la Team de Ray Dalio, il aurait très probablement investi ses gains dans le modèle de portefeuille boursier de son boss ! (que l’on verra plus loin dans ce papier).

 

URGENT : mettez en place un système de méritocratie dans votre vie

Il s’agit d’une nécessité, nous devons tous reconstruire à la source un écosystème sain : une vraie méritocratie.

C’est exactement le chef d’œuvre qu’a construit Ray Dalio.

La conséquence c’est sa richesse.

Car un système méritocrate est vertueux.

Il grossit et s’améliore en permanence.

C’est un aimant à valeur ajoutée.

Son intervention Ted X (vous pouvez afficher les sous titres en Français):

Et nous voulons tous que nos enfants, nos amis, notre famille, nos collaborateurs se transforment en ce genre d’aimant.

Pour cela, c’est à nous d’insuffler cette dynamique méritocratique à notre écosystème.

 

Mon école de bourse en ligne « Le Spéculateur Libre » est une méritocratie

Au sein de l’école LSL, notre communauté de trader applique ce même procédé d’échanges commentés, pour construire en collectivité nos mindsets personnels.

Parfois, sur le groupe privé, nous prenons également un « D moins » par un élève en formation:

Par exemple, voici l’intervention de Nicolas Letradeur qui donne son point de vue sur une action :

Voici la réponse d’un autre élève LSL qui le recadre directement sur le bon chemin :

C’est exactement là qu’est la puissance d’un écosystème méritocratique :

– un lieu de transparence et d’échanges d’idées qui perfectionnent notre trading

– un lieu où chacun apporte le maximum de valeur à son groupe pour que ce dernier grossisse et lui apporte en retour un maximum de valeur

 

A titre personnel, je m’applique le même principe de transparence radicale dans mon école « Le Spéculateur Libre »

Je paie (très cher chaque année) Trustpilot.

Trustpilot est un service permettant aux clients vérifiés de laisser une note ainsi que leur retour d’expérience.

Le marchand ne peut ni effacer, ni censurer un avis client.

Cette transparence radicale me permet d’améliorer chaque année ma pédagogie, pour que l’expérience d’apprentissage de mes élèves soit toujours la meilleure.

Ces avis (plus de 200!) sont d’ailleurs accessibles par tous sur cette page.

 

 

Comment Ray Dalio gère son argent en bourse ?

Maintenant que l’on a vu comment Ray Dalio organise sa vie, que ce soit dans ses relations personnelles ou professionnelles…

… il est temps de voir concrètement comment il a construit en bourse une partie de sa fortune tout en collant la vérité des marchés.

 

Son approche « All Weather » lui permet de gérer un Trust privé (son fond familial) fermé au public

Le but de cette approche de « bon père de famille » est de les mettre à l’abri sur plusieurs génération grâce à une stratégie boursière ultra régulière en terme de performance, et très peu risquée.

Elle ne subit quasiment pas les mauvais cycles économiques.

Le portefeuille baisse rarement de plus de -10% les pires mois (sur plus de 50 ans d’historique de cotation).

Il a backtesté son approche pendant les pires « cygnes noirs » boursiers :

–  L’hyper Inflation et de Weimar

–  La grande dépression US après le krach de 1929

–  La hausse fulgurante des taux d’intérêt des années 1970/80

En bleu l’évolution de sa stratégie boursiere All Weather (et en noir le niveau des taux d’intérêt):

Peu importe la crise, le portefeuille a toujours été d’une stabilité déconcertante.

Je vous explique dans une série de 3 vidéos comment vous pouvez mettre en place chez vous ce portefeuille de type Bon père de famille.

C’est une approche long terme de la bourse qui ne réclame que quelques minutes d’attention UNE SEULE FOIS par an…et surtout Zéro connaissance économique.

Recevez 3 vidéos de mise en place

Vidéo N°1: Les 4 idées reçues qui lapident votre épargne de bon père de famille

Vidéo N°2: Je vous révèle la stratégie “Paresseux” du bon père de famille

Vidéo N°3: La poule aux œufs d’or (en automatique!) du bon père de famille *Le magicien aux mains d’or*

Pré-Requis:

0 connaissance en bourse

5 minutes une fois par an (ou au choix une fois par mois)

10%/an de rentabilité en moyenne

Traverse les crises sans baisser au dela de -8%

Je vous souhaite une agréable mise en place du portefeuille bon père de famille.

Cédric Froment

Cet article a été coécrit avec l’aide de Nicolas, le success manager de notre communauté.